В начало

Договор

расчетно-кассового обслуживания счета

 

г. ______________________                   "____"____________ 20_____ г.             

 

     Коммерческий банк ____________________________, именуемый в дальней-

шем "Банк", в лице _________________________________ (должность, ФИО),

действующего на  основании Устава,  и ___________________________________

(полное наименование юридического лица), именуемый в дальнейшем "Клиент",

в лице _______________________________ (должность,  ФИО), действующего

на основании _______________________________ (из п. 1 ст. 52 ГК РФ), зак-

лючили договор о следующем:

     1. Предмет договора.

     1.1. Банк  открывает  Клиенту  _________________________ счет и осу-

ществляет его расчетно-кассовое обслуживание на условиях, предусмотренных

действующим законодательством и данным Договором.

     1.2. Предоставление других услуг,  не относящихся непосредственно  к

расчетно-кассовому обслуживанию (кредитование, факторинг, форфейтинг, ли-

зинг, траст,  операции с ценными бумагами и т.п.),  осуществляется Банком

на основании отдельных договоров.

     1.3. (вариант) Стороны договорились, что в течение _________ месяцев

с  даты  открытия  счета (ежедневное,  ежемесячное) минимальное сальдо по

счету будет составлять ______________ руб.  (цифрами  и  прописью,  далее

"ц-п").

     В случае несоблюдения данного пункта операции по счету (варианты):

     - не проводятся;

     - оплачиваются по повышенному тарифу (в размере ________ %  от тари-

фа).

     2. Банк обязуется:

     2.1. Открыть  клиенту счет в течение одного рабочего дня с даты при-

нятия Банком всех необходимых документов.

     2.2. Предоставить  Клиенту комплекс услуг по расчетно-кассовому обс-

луживанию:

     - выполнять  поручения  Клиента  о  перечислении (списании) денежных

сумм с одного принадлежащего ему счета на другой счет и счета других лиц;

     - выполнять поручения Клиента о получении (зачислении) причитающихся

ему денежных сумм от других лиц;

     - принимать и выдавать Клиенту наличные деньги в случаях,  разрешен-

ных законодательством;

     - обеспечивать Клиента бланками расчетно-кассовых документов;

     - обеспечивать сохранность вверенных ему денежных средств;

     - выдавать  Клиенту информацию о состоянии его счета;

     - выплачивать доход в виде процентов;

     - возвратить денежные средства в полном объеме по первому требованию

Клиента или на условиях, предусмотренных договором.

     2.3. Гарантировать тайну счета Клиента.  Не предоставлять сведений о

состоянии счетов и операций по ним без согласия Клиента,  за  исключением

случаев, предусмотренных законом.

     2.4. Своевременно проводить расчетные операции по поручению  Клиента

в соответствии с нормативными актами Центробанка РФ.

     2.5. Проводить списание денег со счета Клиента лишь с  его  согласия

или по  его  поручению  в день поступления платежных документов в Банк до

окончания операционного дня в пределах остатка средств на счете.

     2.6. Осуществлять  безакцептное  и  бесспорное  списание  средств со

счета  Клиента  только в случаях,  специально  предусмотренных  законода-

тельством.

     2.7. Зачислять все платежи в пользу Клиента на счет в день поступле-

ния платежных документов в Банк.

     2.8. Выдавать выписки Клиенту не позднее следующего дня после совер-

шения операции по счету.

     2.9. Выдавать  Клиенту наличные денежные средства с расчетного счета

на выдачу заработной платы,  командировочные и другие цели, прямо предус-

мотренные законодательством.

     2.10. Обеспечить Клиента бланками расчетно-кассовых документов  (че-

ковыми книжками,  объявлениями  на  взнос наличных денег и т.п.).  Выдача

Клиенту указанных документов осуществляется Банком в течение  трех  дней:

а) с момента подписания договора, б) в дальнейшем, со дня обращения.

     2.11. Консультировать Клиента по вопросам банковского  законодатель-

ства, банковской техники и порядку расчетов.

     2.12. Выдавать Клиенту или по его письменному указанию другим  лицам

справки о  наличии у него счетов,  размере остатка на них и произведенных

операциях.

     2.13. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств Клиента.

     2.14. Осуществлять по своей инициативе (и/или  по  просьбе  Клиента)

поиск утерянных  не  по вине Банка документов,  выяснять причину задержки

непоступления в срок перечисленных денежных сумм, (помогать) обеспечивать

сбор необходимых документов (доказательств) для защиты интересов Клиента.

     2.15. Ежемесячно начислять проценты Клиенту в размере _________%  от

среднемесячного остатка  денежных  средств  на счете (вариант из Типового

договора (см.  комментарий) "...Клиенту по ежедневному  остатку  денежных

средств на счете в размере _______% (не менее 20%) от действующей на этот

день учетной ставки ЦБ РФ").

     2.16. Выплата  процентов  осуществляется Банком ежемесячно путем на-

числения соответствующей суммы на счет Клиента на ________ число  следую-

щего месяца  (вариант из Типового договора:  "Сумма начисленных процентов

выплачивается Банком Клиенту не позднее 5-го числа следующего месяца.  От

общей суммы  начисленных процентов Банк перечисляет 97%  на основной счет

бюджета г. Москвы N _____, а 3% - на расчетный счет "Клиента").

     3. Банк имеет право:

     3.1. Использовать денежные средства Клиента,  хранящиеся  на  счете,

гарантируя их наличие при предъявлении требования о выдаче.

     3.2. Мотивированно отказать Клиенту в совершении расчетных и  кассо-

вых операций  в  случае нарушения Клиентом действующего законодательства,

правил ведения документации и сроков представления документов.

     3.3. Отказать Клиенту в выдаче наличных денег в случае несвоевремен-

ного представления Клиентом кассового плана, а также превышения его лими-

та.

     4. Клиент обязуется:

     4.1. Хранить все имеющиеся у него денежные средства на соответствую-

щих счетах в Банке.

     4.2. Рассчитываться по своим  обязательствам  в безналичном порядке,

за исключением случаев, предусмотренных законодательством.

     4.3. Вносить  наличные деньги на расчетный счет за исключением пере-

ходящих остатков денег в кассе и сумм денежной выручки,  расходование ко-

торых разрешено Банком.

     4.5. Выполнять требования  действующих  инструкций,  правил,  других

нормативных  актов  Госбанка СССР и Центробанка РФ по вопросам совершения

расчетно-кассовых операций.

     4.6. Представлять Банку:

     - кассовую заявку в соответствии с утвержденными сроками за  _______

дней до начала квартала;

     - чек на получение наличных денег в установленный графиком срок  для

сдачи документов;

     - заявку на сумму свыше _________ млн.  рублей за два дня до получе-

ния.

     4.7. (вариант) Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассово-

му обслуживанию в порядке, установленном разделом 6 Договора.

     5. Клиент имеет право:

     5.1. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счетах,

в порядке, установленном законодательством.

     5.2. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию,  де-

лать запросы и требовать отчета о выполнении поручений.

     5.3. Получать  наличные деньги в пределах кассового плана в случаях,

установленных законодательством.

     6. Порядок оплаты услуг Банка.

     6.1. (вариант из Типового  договора  "Банк  осуществляет  бесплатное

открытие счетов, расчетно-кассовое обслуживание счета, обеспечение Клиен-

та денежными расчетными и чековыми книжками") Услуги,  оказываемые Банком

по  открытию и расчетно-кассовому обслуживанию счета,  платные,  согласно

прилагаемому тарифу (см. приложение).

     6.2. В течение срок действия Договора Банк вправе,  в зависимости от

инфляционных процессов,  складывающейся конъюнктуры и прибыли, в односто-

роннем порядке изменять тариф, исключать из числа платных отдельные услу-

ги, вводить новые платные услуги.

     6.3. В  разделе 8 "Особые условия" Клиент должен расписаться под за-

писью в п. 8.1. Договора: "С тарифами банка на расчетно-кассовое обслужи-

вание счета ознакомлен, согласен" ________ подпись Клиента.

     6.4. По договоренности с Клиентом Банк об изменении тарифа в сторону

увеличения должен ему сообщить: устно, по телефону, по факсу, по почте за

________ дней.

     6.5. Оплата производится платежным поручением, которое представляет-

ся в Банк одновременно с документами для совершения необходимых операций.

     7. Ответственность сторон.

     7.1. За несвоевременное  (позднее  следующего  дня  после  получения

соответствующего документа) или неправильное списание со счета Клиента, а

также за несвоевременное или неправильное зачисление по вине Банка суммы,

причитающейся владельцу  счета,  Банк  уплачивает Клиенту штраф в размере

_________ %  несвоевременно или неправильно зачисленной (списанной) суммы

за каждый день просрочки.

     7.2. За неуведомление Банка в течение 10 дней после получения выпис-

ки из  счета  об  ошибочно зачисленных на счет Клиента сумм он уплачивает

Банку за каждый день просрочки штраф в размере 0,5% неправильно зачислен-

ной на счет не принадлежащей ему суммы.

     7.3. За неполучение Клиентом заказанных наличных денег по вине  Кли-

ента последний выплачивает _____% от заказанной суммы в пользу Банка.

     7.4. За несвоевременную оплату услуг Банка  Клиент  выплачивает  ему

штраф в размере _______% за каждый день просрочки.

     7.5. За несвоевременное начисление и выплату в срок  процентов  Банк

выплачивает Клиенту штраф в размере _________% от внесенной суммы процен-

тов за каждый день просрочки.

     8. Особые условия.

     8.1. С тарифами Банка на расчетно-кассовое обслуживание счета  озна-

комлен, согласен _________ (подпись Клиента).

     8.2. _____________________.

     9. Порядок разрешения споров.

     9.1. Споры, которые могут возникнуть в процессе исполнения Договора,

в случае  невозможности их разрешения путем переговоров разрешаются в ар-

битражном суде г. ________________.

     10. Срок действия договора.

     10.1. Договор вступает в силу со дня подписания и действует в  тече-

ние календарного года (вариант - до "____"____________ 20_____ г.).

     10.2. Если ни одна из сторон не сообщит другой стороне в  письменном

виде за  __________  дней о своем намерении расторгнуть договор,  договор

считается автоматически продленным на следующий календарный год.

     11. Порядок закрытия счета.

     11.1. Если в течение ________ месяцев со дня открытия  счета  или  в

течение ________  месяцев  с даты последней операции при сохранении мини-

мального кредитового сальдо по счету не производятся операции, Банк имеет

право в  одностороннем  порядке  закрыть счет,  о чем он обязан известить

Клиента.

     11.2. Если  в течение ________ месяцев Клиент не сумеет выйти на ми-

нимальное кредитовое сальдо по счету, Банк вправе в одностороннем порядке

закрыть счет, о чем он должен предупредить Клиента.

     11.3. Если Клиент в течение месяца  не дает банку указаний, на какой

счет, в какой банк он должен перевести остаток, Банк вправе указанный ос-

таток перевести в местный бюджет (по месту нахождения банка).

     12. Юридические адреса и реквизиты сторон.

 

     Банк                            Клиент

     _______________                 ______________

     М.П.                            М.П.

 

 

Adjustment program Epson PX660
Adjustment program Epson PX660


iTunes Gift Card (Russia) 4000 руб
iTunes Gift Card (Russia) 4000 руб


Cities: Skylines
Cities: Skylines